全国首例利用商户收款码套现案告破

在2024年1月的广东省佛山市顺德区法院，一起全国首创的商户收款码非法套现案件落下帷幕，涉案金额高达3亿元人民币。这起案件的幕后主脑谭某及其他7名涉案人员，因非法经营罪被判有期徒刑。其中，谭某被判处五年六个月的有期徒刑。

这起案件充满了引人深思的细节。谭某等人注册了多家空壳公司，利用这些公司的商户收款码资质，制造了一个巨大的金融骗局。他们打着“零费率”的噱头，吸引大量用户通过收款码将信用卡、花呗等信贷资金套现，然后从中收取手续费牟利。这个犯罪团伙组织严密，分工明确，业务遍及全国各地，涉案资金规模巨大，累计套现流水超过3亿元，严重破坏了金融市场的正常秩序。

这起案件的严重性在于，它揭示了利用支付工具进行非法资金流转的新型犯罪模式。不法分子通过虚构交易场景，巧妙利用商户收款码进行非法套现和洗钱活动，严重危害了金融安全和社会公正。此类案件的频发，也提醒广大商户和消费者要提高警惕，增强法律意识，切勿因为一时的利益而参与非法金融活动。

谭某等人的犯罪行为，不仅严重损害了金融市场的正常秩序，也给社会带来了极大的法律风险。根据《刑法》规定，虚构交易套现可能涉嫌非法经营罪或洗钱罪。本案的判决结果也警示人们，任何违反法律的行为，都会受到法律的严惩。

这起全国首例商户收款码套现案的成功审判，不仅为打击同类犯罪提供了有力的司法实践参考，也向社会发出了严厉的警示：法律不会容忍任何破坏金融市场秩序和社会公正的行为。让我们一起警惕起来，共同维护金融市场的健康稳定发展。