刻俩萝卜章骗了300亿

涉案主体与诈骗手法

一、涉案主体概述

“承兴系”的实际控制人罗静，通过伪造京东、苏宁等公司的印章、购销合同及员工身份，精心构建了一个巨大的金融骗局。这一行为导致多家金融机构融资款损失超过300亿元，其中受害机构包括诺亚财富旗下的歌斐资产、湘财证券、云南信托等，实际损失超过80亿元。

二、诈骗手法介绍

罗静的诈骗手法堪称狡猾。她伪造了京东和苏宁的“萝卜章”，并安排人员冒充京东员工对接尽职调查，虚构与两家公司的贸易往来记录。利用这些虚假的应收账款作为底层资产，通过保理、信托等金融工具进行多轮融资。这种手法巧妙地将庞氏骗局融入供应链金融领域，使得诈骗行为在一段时间内难以被察觉。

三、案件进展与司法判决详解

1. 刑事责任认定：经过长时间的审理，2022年的刑事判决书认定罗静及“承兴系”构成合同诈骗罪。案件涉及的时间跨度长达数年，从2015年至2019年。法院明确指出，京东和苏宁对伪造行为并不知情，而是被冒用名义的受害方。

2. 民事诉讼结果：2024年5月，上海金融法院对诺亚财富与“承兴系”企业的民事纠纷作出判决。诺亚旗下的公司的民事索赔主张成立。针对京东是否承担连带责任的诉求，法院认为京东不存在侵权责任，驳回了诺亚的诉求。法院同时强调，诺亚财富在风险控制环节未能尽到审慎义务，未核实底层资产的真实性。

四、争议焦点与舆论反应

1. 京东与诺亚的博弈：京东多次指责诺亚“风控失效”，声称自己被“假冒公章、员工和系统”欺骗。而诺亚则试图通过诉讼将责任转嫁京东。法院并未支持诺亚的这一诉求。

2. 行业反思：罗静的金融诈骗案暴露出供应链金融领域存在的问题，如尽职调查流于形式以及过度依赖核心企业信用等。这一案件引发了公众对金融机构风控体系的质疑，为何如此低级的骗术能够突破头部金融机构的防线？

五、后续影响与展望

罗静案的余波仍未平息，相关的民事执行及衍生诉讼仍在继续推进。京东等企业已经加强内部用印管理，金融机构也在升级对供应链融资的资产核查流程，以防范类似再次发生。整个供应链金融领域也在深刻反思，寻求更加严格和有效的风控措施，以确保金融安全。